25 ימים בלבד. זה הזמן שנמשכו נישואיה של אישה לגבר שהלך לעולמו זמן קצר לאחר החתונה. השניים הספיקו לערוך הסכם יחסי ממון, אך הגבר לא ערך צוואה. התוצאה? האישה זכתה במחצית מעיזבון בעלה המנוח לפי חוק הירושה, ועל כך ערערו ילדיו מנישואיו הראשונים. בית המשפט דחה את הערעור, אך המקרה החריג הזה חושף בעיה משפטית שרבים אינם מודעים אליה.
"זה בדיוק המקרה שמדגים מדוע הסכם ממון לבדו לא מספיק", מסבירה עו"ד לילך בסט, המתמחה בדיני משפחה וירושה. "זוגות רבים חושבים שהסכם ממון פותר את כל הבעיות העתידיות, אבל הוא מטפל רק בחלוקת הרכוש בעת גירושין או פרידה. מה קורה כשאחד מבני הזוג נפטר? פה נכנסת לתמונה הצוואה".
מה זה בדיוק הסכם יחסי ממון?
הסכם יחסי ממון הוא מסמך משפטי שנועד להגדיר את חלוקת הנכסים של זוג נשוי עם סיום נישואיהם. ללא הסכם כזה, חל חוק יחסי ממון הקובע כי בעת פטירה או גירושין זכאי כל אחד מבני הזוג (שנישאו החל מיום 1.1.1974) למחצית משווי הרכוש והכספים שצברו במהלך נישואיהם, בהתאם להסדר איזון משאבים.
"הסכם יחסי ממון מגדיר בפועל לא רק את חלקו של בן או בת הזוג ברכוש, אלא בעצם קובע את היקף העיזבון - מה ישאיר אחריו האדם לאחר מותו", מדגישה עו"ד בסט. "אבל הוא לא כולל את אופן חלוקת הרכוש לאחר המוות. על הצדדים להסכם לערוך גם צוואה כדי לקבוע את אופן חלוקת הרכוש לאחר פטירת כל אחד מהם".
עו"ד בסט, מביאה ציטוט מפסק דין שניתן בערעור בבית המשפט המחוזי, בו נקבע: "דין הירושה הישראלי אינו מוכן להכיר בהסכמה בין שניים ביחס לגורל הירושה כלפי מי מהם. הסכם כזה בטל לרבות האפשרות שצד אחד, למשל בן הזוג, יוותר על זכויותיו לרעהו... במישור המעשי, על צד העורך הסכם ממון לדעת כי יהא עליו לערוך גם צוואה אם אין הוא מעוניין בחלוקת רכושו בהתאם לחוק הירושה".
מה קורה לזוגות לא נשואים?
זוגות שאינם נשואים אך חיים יחדיו כידועים בציבור נמצאים במצב דומה, אך עם כלים משפטיים מעט שונים. "זוגות כאלה עורכים מסמך 'הסכם חיים משותפים'", מסבירה עו"ד בסט. "אם הם רוצים לתת לו נפקות דומה להסכם יחסי ממון, עליהם לאשר את ההסכם בבית המשפט לענייני משפחה".
לדבריה, האישור בבית המשפט קריטי מסיבות מעשיות. "בית המשפט בוחן את ההסכם, מוודא שבני הזוג גיבשו אותו מרצונם החופשי וללא כפיה, ושהצדדים מבינים את משמעות ההסכם ותוצאותיו", מדגישה עו"ד בסט. "קשה יותר לטעון כנגד הסכם שנבדק, אושר וקיבל תוקף על ידי בית המשפט".
במהלך השנים קבעו בתי המשפט מבחנים נוספים לקביעת הסטטוס של ידועים בציבור וכוונת שיתוף בנכסים, גם אם בני הזוג אינם חיים יחדיו, מה שמסבך עוד יותר את התמונה המשפטית ללא תכנון מוקדם.
כך או כך, ההמלצה החד משמעית היא לבני זוג נשואים, ידועים בציבור המתגוררים יחדיו, ואפילו לבני זוג שאינם מתגוררים יחדיו, לערוך גם צוואה.
מה מיוחד בצוואה נוטריונית לעומת צוואה "רגילה"?
החוק מאפשר עריכת סוגים שונים של צוואות. כאשר שני הסוגים הנפוצים הן צוואה בפני עדים וצוואה נוטריונית. עו"ד בסט מתמחה בעריכת צוואות נוטריוניות, שיש להן מעמד מיוחד במערכת המשפטית. הצוואה הנוטריונית נערכת בפני עורך דין שהוא גם נוטריון, נקראת "צוואה בפני רשות", בהתאם לסעיף 22 לחוק הירושה, כאשר דין הנוטריון הוא כדין שופט. "על תוקפה של צוואה זו", מוסיפה עו"ד בסט, "שנעשתה כדרישת החוק ואושרה על ידי הנוטריון, קשה יותר לערער, ובית המשפט לא יורה בנקל על בטלות צוואה כזו".
צוואה נוטריונית מקבלת מספר, עותק שלה נשמר אצל הנוטריון שערך אותה, וניתן גם להפקיד אותה אצל רשם הירושות. הפרוצדורה הנדרשת לעריכה ואימות של צוואה נוטריונית, מקטינה משמעותית את הסיכון לאובדן הצוואה או זיוף שלה.
לעו"ד לילך בסט באתר zap משפטי
טעויות בתכנון משפטי
אחד הכשלים הנפוצים ביותר הוא ההנחה שעריכת הסכם ממון "מחסנת" מפני כל הבעיות העתידיות. "חשוב להבין שבני הזוג צריכים לקיים את הסכם הממון בקפדנות", מזהירה עו"ד בסט. "אם תחרגו מההסכמות, בנסיבות מסוימות, במקרה של פרידה, אתם עלולים לאבד חלקים ברכוש הנפרד לידי בן או בת הזוג".
כשל נוסף נוגע לעיתוי העריכה והאישור. "הכנת ההסכמים ואופן האישור הנכון שלהם הוא קריטי", מדגישה עו"ד בסט. "הסכם שלא אושר כדין בפני נוטריון או בית המשפט, לא יחשב כהסכם ממון בהתאם לחוק, גם אם יחשב בהסכם תקף בין הצדדים לפי חוק החוזים".
בני זוג לפני הנישואים יכולים לאשר הסכם יחסי ממון בפני נוטריון, אולם אם הם עורכים את ההסכם לאחר הנישואים, הם חייבים לאשר אותו רק בבית המשפט. גם שינוי בהסכם יחסי ממון לאחר נישואי בני הזוג חייב לקבל תוקף של פסק דין בבית המשפט לענייני משפחה.
פרטים חשובים שכדאי לזכור
עו"ד בסט מעלה נקודה חשובה נוספת הנוגעת לזוגות שדחו את מועד הנישואים. "בני זוג שערכו בפני נוטריון הסכם יחסי ממון לפני נישואיהם ודחו את מועד הנישואים, חייבים לאשר אותו שוב כדי שיקבל תוקף כהסכם יחסי ממון", מזכירה עו"ד בסט. "אם חלף פרק זמן מעת החתימה על ההסכם ועד הנישואים, הרי שהסכם יחסי הממון הופך להיות 'חוזה רגיל' ולא הסכם יחסי ממון, ולכך יש משמעות משפטית וכלכלית ניכרת במקרה של פקיעת הנישואים".
בנוסף, "יש נכסים נוספים שאותם ניתן להוריש לא רק באמצעות צוואה", מסבירה עו"ד בסט. "לכן חייבים להתייעץ עם עורך דין לפני קבלת החלטות או מתן התחייבויות, כדי לפעול בדרך מושכלת וכדי להבטיח שרצון הצדדים אכן יתממש".
אז איך מתכננים את העתיד נכון מבחינה משפטית?
עו"ד בסט: "האסטרטגיה הנכונה כוללת מספר שלבים מרכזיים. ראשית, עריכת הסכם ממון או הסכם חיים משותפים בהתאם למצב המשפטי של הזוג. שנית, עריכת צוואות המשקפות את רצון והסכמות הצדדים כפי שבאו לידי ביטוי בהסכם הממון. שלישית, אישור נכון של המסמכים בפני הגורמים המתאימים. כאשר בני הזוג חותמים על הסכם ומבקשים להעניק זכויות לבן הזוג לאחר מותם, עליהם לציין זאת במפורש בצוואתם. המטרה היא להבטיח שרצון הצדדים אכן יתממש, ללא קשר למה שיקרה בעתיד".
המקרה שאיתו פתחנו, של הנישואין שנמשכו 25 ימים, מדגים בצורה קיצונית את החשיבות של תכנון משפטי מקיף, נכון ועדכני. אבל גם זוגות שחיים יחד שנים רבות עלולים להיתקל בבעיות דומות אם לא ייערכו כראוי לכל התרחישים האפשריים.
"שינוי הסכם ממון נעשה באמצעות אישור השינוי בבית המשפט לענייני משפחה, ואילו עריכת צוואה חדשה יכולה להיעשות על ידי כל אחד מהצדדים במועד בו הוא יחפוץ בכך", מסכמת עו"ד בסט. "חשוב לזכור שהסכם ממון וצוואה אינם מתחרים זה בזה - הם משלימים זה את זה ויוצרים יחד מערכת הגנה משפטית מקיפה לזוג ולמשפחה".
נ.ב. אם כבר ערכתם הסכם יחסי ממון, ואתם בהליכי פרידה, אל תשכחו שזה הזמן גם לערוך צוואה חדשה...
* המידע במאמר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי מקצועי
הכתבה בשיתוף zap משפטי